يترك المال الشركة كلما حدثت خسائر ، وكلما دعت الحاجة إلى دفع الإيجارات والرهون العقارية على المكاتب ، وهكذا. مثال الكتاب المدرسي للدخول النقدي للشركة هو عندما يشتري العملاء منتجات العلامة التجارية. مصطلح "التدفق النقدي" يتعلق بتحرك النقد في كلا الاتجاهين على أساس شهري.
نقود سائلة الاستثمار هو مشروع مالي لتحسين التدفق النقدي واستقراره ، حيث يمكن أن يكون كل من التقلب والركود خطرين حتى على الشركات الأكثر رسوخًا ، ناهيك عن الشركات الجديدة والشركات الناشئة ورجال الأعمال. سنناقش اليوم ماهية استثمار التدفق النقدي ، وكيف يمكنك إدارته ، فلنبدأ:
المحتويات
أهمية إدارة التدفق النقدي
ترتبط إدارة التدفق النقدي ارتباطًا وثيقًا بـ الاستثمار فيه. باختصار ، فإن تتبع مسارات التدفق النقدي وتوجيهها يعني حكمها بشكل صحيح ، مما يعني أن علامتك التجارية قادرة على تحديد مدخلاتها ومخرجاتها بدقة.
هناك العديد من الطرق لإدارة التدفق النقدي للفرد ، بما في ذلك قطع العلاقات مع الشركاء غير المربحين ، واستخدام وكالات تحصيل الديون ، وتحسين إدارة المخزون والتحكم فيه ، وما إلى ذلك.
بينما يتطلب الاستثمار في التدفق النقدي استراتيجية استباقية ونهجًا مرهقًا مالياً ، يمكن أن تكون إدارة التدفق النقدي سلبية. من خلال التركيز على مشاريعك الداخلية وإدارتك ، يمكنك تثبيت تدفقاتك النقدية ، وتهيئتها لاستثمارات مستقبلية أكثر فعالية وتمكينًا.
الاستثمار في التدفق النقدي والبصيرة
الاستثمار في جوانب غير معروفة أو غير متوقعة أو متقلبة من تدفقاتك النقدية يشبه المقامرة. يجب أن يكون الهدف النهائي هو الحد من التقلبات وعدم القدرة على التنبؤ بمدخلات ومخرجات شركتك ، سواء كان ذلك خارج نطاق الموظفين غير الموثوق بهم ، أو زيادة فرقك مع خبراء أكثر شهرة ، أو زيادة أسعار منتجات معينة ، أو تقديم طرق دفع أكثر تنوعًا لعملائك و العملاء.
إنسايت تلعب دورًا مهمًا في تحديد استثمارات التدفق النقدي التي يجب أن تلتزم بها. الشركات الصغيرة ورواد الأعمال وأصحاب الأعمال الحرة قادرون على تتبع المدخلات بسهولة أكبر ، على الرغم من أنهم في وضع غير موات عندما يتعلق الأمر بالحصول على ردود الفعل والبحوث على نطاق واسع.
موتلي كذبة، على سبيل المثال ، يقدم إرشادات تجارية يمكن الاعتماد عليها واستراتيجيات دخل متقدمة ، ويقوم بمسح السوق والبحث فيه عن الآفاق والفرص المربحة ، مما يجعلها حلاً مثاليًا للشركات ورجال الأعمال الذين لا يستطيعون الحفاظ على قسم الأبحاث.
بيان التدفقات النقدية
تعد المساحات الصديقة لألطفال من أكثر الطرق فاعلية لرصد التدفق النقدي ، فهي تعادل تقريرًا مبسطًا نسبيًا. نظرًا لأن التدفق النقدي محدود زمنيًا بفترة شهر ، يجب تحديث التقارير يوميًا لتحقيق الدقة المثلى.
هناك طرق عديدة لتصميم بيان. يمنحك تضمين المزيد من المعلمات نظرة عامة أفضل على جميع المدخلات والمخرجات ، ولكنه أيضًا يترك التقرير عرضة للتناقضات (يرجع ذلك أساسًا إلى خطأ بشري). يعمل التحسين الرقمي على العجائب في هذا المجال ، لأنه أسرع وأكثر دقة من جمع البيانات يدويًا.
يجب أن يتضمن التقرير ، على الأقل ، المعلومات الأساسية ، مثل أجور الموظفين وأتعاب المقاول ، ورسوم ومصاريف التصنيع ، والرهون العقارية ، ونفقات النقل.
تقرير التدفق النقدي والدخل والمصروفات
فائدة أخرى مهمة لاستخدام تقرير المساحات الصديقة لألطفال هي أنه سيساعدك على توقع الدخل والمصروفات التي ستتحملها الشهر القادم. من خلال وجود قائمة مفصلة بالعوامل التي تساهم في هذه النفقات (والدخل) ، يمكنك التركيز على عناصر معينة والاستثمار في تحسينها.
على سبيل المثال ، إذا كانت غالبية نفقاتك تقع على نقل البضائع ، فقد ترغب في الاستثمار في سيارات أكثر كفاءة في استهلاك الوقود. إذا لاحظت أن مخزونك في حالة من الفوضى على الرغم من الجهود الجبارة التي يبذلها أصحاب العمل ، فإن الاستثمار في مساحة تخزين أكثر ملاءمة قد يفيدك على المدى الطويل.
فيما يتعلق بالاستثمار في الجانب المربح للتدفق النقدي ، تركز معظم الشركات على جذب المزيد من العملاء. يمكنك الاستثمار في جودة منتجك (ورفع سعره) ، ولكن بدون قاعدة كافية من العملاء ، من المحتمل أن ينتهي بك الأمر بإيرادات أقل (أو حتى نفقات).
الاستثمار في نقاط ضعف التدفق النقدي مقابل الاستثمار في نقاط القوة
تشير أساسيات أي استراتيجية عمل إلى أنه يجب عليك إما تقليص خسائرك أو مضاعفتها وتأمل في كسب دخل أكبر بكثير. قصة الاستثمار في التدفق النقدي مماثلة. لا يضمن تنظيم مدخلات علامتك التجارية أن نتائجك ستحقق نتائج أفضل. من ناحية أخرى ، فإن التركيز بالليزر على المخرجات ليس طريقة مؤكدة لتقليل النفقات والخسائر ، ولكن مع المخاطر تأتي المكافأة الأعلى.
بشكل أساسي ، يمكن للشركات التي تستثمر في تعزيز الآليات الدفاعية لتدفقاتها النقدية أن تجعلها أكثر استدامة.
تعد الاستدامة على أساس شهري مهمة للعلامات التجارية التي بدأت بميزانية محدودة والتي تكافح من أجل جذب المزيد من العملاء ، وعلى الأخص الشركات الناشئة. يمكن للشركات الصغيرة ذات الهيكل الداخلي المنظم أن تستفيد أكثر من خلال تحويل تركيزها نحو تحسين نقاط قوتها ، مما يؤدي عادةً إلى اكتساب ميزة على منافسيها.