أهمية تنويع المحفظة لتجربة تداول ناجحة

عندما تقوم بالتسوق في متجر البقالة المحلي ، هل تتوقف يومًا لتتساءل لماذا تحمل المتاجر مثل هذه الأشياءig مجموعة من السلع المماثلة؟ التفسير بسيط للغاية: إذا مر أحد العناصر بانخفاض موسمي أو لم يعد محبوبًا من قبل العملاء ، فسيظل بيع العناصر الأخرى. تسمى إستراتيجية العمل هذه بالتنويع وتستخدمها المتاجر لحماية أرباحها. 

كما ترى ، فإن الغرض الرئيسي من التنويع ليس زيادة الأرباح ولكن الحد من المخاطر. يحدث الشيء نفسه مع المتداولين والمستثمرين ومحافظهم. 

سواء كنت مستثمرًا مبتدئًا أو لديك بالفعل الكثير من الخبرة في الأسواق المالية ، عليك أن تفهم أهمية تنويع المحفظة. عندما يتم التنويع بشكل صحيح ، يساعد المستثمرين على تخفيف المخاطر وتقليل تقلبات المحفظة ، مما يسمح للمتداولين بالخروج ببطء من منطقة الراحة الخاصة بهم والمغامرة في أسواق جديدة. 

لا يعني تنويع محفظتك بالضرورة أنك بحاجة إلى تعلم كيفية التداول في جميع الأسواق المالية الموجودة. هذا يعني اختيار بعض الأصول التي تشعر بالراحة معها ونشر مواردك عبرها. يمكن أن يكون اثنان أو ثلاثة أو أكثر طالما أنك مرتاح لتحقيق التوازن بين كل هذه الأشياء. 

أدناه ، سوف نستكشف أهمية تنويع المحفظة ، وكيفية استخدامها لصالحك ، بالإضافة إلى الأخطاء التي يجب تجنبها أثناء القيام بذلك. لكن أولاً ، دعنا نلقي نظرة فاحصة على ما هو تنويع المحفظة.  

 

 

ما هو تنويع المحفظة؟

تنويع المحفظة هو طريقة يستخدمها المتداولون والمستثمرون لتقليل المخاطر. من خلال تخصيص الأموال عبر مجموعة متنوعة من الأدوات المالية والأسواق والصناعات ، يتأكد المستثمرون من أنه في حالة فشل إحدى هذه الأدوات ، فإن الآخرين سيظلون قادرين على تحقيق العوائد. 

سوف يفهم المستثمر المتمرس أن تنويع المحفظة ليس طريقة مضمونة لتجنب الخسائر ولكنه أداة مهمة يمكنه الاستفادة منها للوصول إلى أهداف مالية طويلة الأجل من خلال تقليل المخاطر.

يمكن تقسيم هذه المخاطر إلى فئات مختلفة ، بناءً على السوق والأصول التي يمتلكها المتداولون في محافظهم:

• مخاطر التقلب
• مخاطر السيولة
• مخاطر سعر الفائدة
• مخاطر الشركة
• مخاطر التضخم 

لا توجد سوق مالية خالية من المخاطر ، لذلك إذا كان الأمان المالي هو هدفك النهائي ، فعليك أن تضع شيئًا واحدًا في الاعتبار: تداول الأموال فقط التي يمكنك تحمل خسارتها. بهذه الطريقة ، حتى لو حدث خطأ في التجارة ، فلن تعرض أمنك المالي للخطر.

 

فوائد تنويع المحفظة

يمكن أن يعني التنويع مجموعة متنوعة من الأشياء. يختار بعض المتداولين توزيع أموالهم عبر فئات أصول متعددة ، بينما يتطلع البعض الآخر إلى تجربة طرق الاستثمار المختلفة. بغض النظر عن الطريقة التي تختارها لتحقيق التنويع في محفظتك ، تظل الفوائد الإجمالية كما هي:

• تقليل المخاطر

كما ناقشنا ، إدارة المخاطر هي السبب الرئيسي لاختيار المتداولين والمستثمرين لتنويع محافظهم الاستثمارية. لنأخذ الأسهم ، على سبيل المثال. إذا وضع المستثمر كل أمواله في أسهم الشركة لأنه يبدو أنها تسير على ما يرام الآن ، فماذا سيحدث إذا أفلست الشركة بين عشية وضحاها بسبب حدث غير متوقع؟ سوف تضيع كل الأموال ، ولن يتم تحقيق أي أرباح. 

• إيجاد استراتيجية ناجحة

غالبًا ما يكون الاستثمار والتداول بمثابة تجربة التجربة والخطأ. تتعلم من أخطائك ، وتستمر في التجربة حتى تجد استراتيجية رابحة. من خلال توزيع أموالك عبر أسواق وأصول متعددة ، مثل السندات أو الأسهم أو الفوركس أو العملات المشفرة أو CDF ، يمكنك تجربة وتحليل الخيارات المختلفة والعثور على استراتيجية تناسبك. 

• استكشاف أسواق جديدة

تتغير الأسواق المالية دائمًا ، ولهذا من المهم للمتداولين والمستثمرين استكشاف الفرص باستمرار والحفاظ على ذهن متفتح. خذ الأسهم والسندات ، على سبيل المثال ، التي كانت تحظى بشعبية كبيرة قبل بضعة عقود. الآن ، التجار والانجذاب نحو العملات المشفرة والفوركس والخيارات الهجينة الأخرى. العديد من وسطاء الفوركس كذلك MT4 (MetaTrader4) وسطاء الأسهم، مما يسمح للمتداولين باستكشاف مختلف الفرص وجعل التنويع أكثر سهولة. 

 

كيف يمكن للمتداولين تنويع محافظهم الاستثمارية

الآن بعد أن فهمت أهمية تنويع المحفظة ، ربما تتساءل عن الأساليب التي يمكنك استخدامها للقيام بذلك. الحق يقال ، لا توجد وصفة دقيقة للنجاح. يحتاج كل متداول إلى إيجاد الإستراتيجية التي تناسبه بناءً على خبرته وأهدافه المالية وأمواله. 

ومع ذلك ، هناك بعض الإرشادات العامة التي يمكنك اتباعها إذا كنت تريد البدء في تنويع محفظتك: 

• إيجاد التوازن: المحفظة المتوازنة للمخاطر تضمن حصولك على فرصة أكبر لمواجهة تقلبات السوق. من خلال تضمين كل من الاستثمارات المعتدلة والعالية المخاطر في محفظتك ، فإنك تقلل من مخاطر خسارة كل أموالك التي كسبتها بصعوبة في صفقة واحدة سيئة 
• جرب الأموال: بمجرد أن تتمكن من العثور على بعض الأصول التي تحب التداول بها ، فقد حان الوقت للبدء تجربة تخصيص الأموال أيضا. ستكتشف أن بعض خيارات الاستثمار تتطلب القليل جدًا من المال ، بينما البعض الآخر سيكون مربحًا فقط إذا استثمرت مبالغ كبيرة. تذكر أن هذه عملية التجربة والخطأ ، لذا جرب العديد من الخيارات للعثور على أفضل الخيارات التي تناسبك. 
• تعلم متى تتوقف: لقد أثبتنا بالفعل أن الأسواق المالية تتطور باستمرار. هذا يعني أن هناك احتمالية أن بعض خياراتك الاستثمارية قد تتوقف عن كونها مربحة في المستقبل. عندما يحدث هذا ، من المهم أن تتصرف بسرعة. يعد تنويع المحفظة مهمة مستمرة ، لذلك إذا رأيت واحدًا أو أكثر من استثماراتك يتوقف عن تحقيق الأرباح ، فقد يكون من الحكمة التخلي عنه والتركيز على الخيارات المختلفة. 

 

التنويع لا يخلو من الأخطاء

تنويع محفظتك يجلب لك مجموعة من الفوائد. ومع ذلك ، عدم القيام بذلك بشكل صحيح يمكن أن يتركك عرضة للأخطاء يمكن أن يؤثر سلبًا على أموالك.

بينما يتم تشجيعه على تجربة خيارات استثمار متعددة ، تذكر أنه سيكون من الصعب للغاية إدارة محفظة كبيرة تتضمن أصولًا متعددة. جرب مجموعة من الخيارات ، لكن التزم فقط ببعض الخيارات التي يمكنك إدارتها. 

يمكن أن تؤثر قرارات الاندفاع أيضًا على أموالك ، لذا إذا تعرضت لسلسلة من الخسائر ، فلا تحاول تعويضها الآن. خذ الوقت الكافي لتعلم وفهم الخطأ الذي ارتكبته ، ثم استخدم ما تعلمته لتصحيح تلك الأخطاء.