لجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC) هي وكالة حكومية أمريكية تهدف ، كما هو مذكور في الموقع الرسمي للجنة الأوراق المالية والبورصات ، إلى "حماية المستثمرين ، والحفاظ على أسواق عادلة ومنظمة وفعالة ، وتسهيل تكوين رأس المال". تم إنشاء لجنة الأوراق المالية والبورصات في عام 1934 كنتيجة لسلسلة من الذعر المالي المدمر الذي حدث طوال عشرينيات القرن الماضي.
المحتويات
ماذا تفعل لجنة الأوراق المالية والبورصات؟
إحدى الطرق العديدة التي تضمن بها هيئة الأوراق المالية والبورصات أن الأسواق عادلة للاستثمار هي من خلال تشريعاتها التي تحظر الاحتيال في صناعة الأوراق المالية. في الواقع ، هذه أيضًا إحدى وظائفهم الرئيسية: فرض قوانين الأمن الفيدرالية. إحدى الطرق لتحقيق هذا الهدف هي مقاضاة الأفراد أو الشركات المتورطة في سلوك احتيالي.
بالإضافة إلى منع الاحتيال ، يتضمن جزء كبير مما تفعله هيئة الأوراق المالية والبورصات إدارة وتنظيم قاعدة بياناتها الخاصة بالمعلومات حول الشركات التي يتم تداول منتجاتها علنًا. يتم جمع هذه المعلومات من الإيداعات التي تقدمها هذه الشركات لضمان وصول المستثمرين إليها مجانًا.
للمساعدة في حماية المستهلكين الذين يستثمرون في سوق الأوراق المالية ، فإن تنشر الشركة السعودية للكهرباء أيضًا عددًا من الدراسات الرئيسية. هدفهم من هذه التقارير هو إطلاع المستهلكين على مختلف القضايا المتعلقة بتداول الأسهم حتى يتمكنوا من فهم كيفية المضي قدمًا بشكل أفضل إذا اختاروا الاستثمار. بالإضافة إلى ذلك ، أنشأت هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC) تطبيقًا يركز على المستهلك للأجهزة المحمولة يسمى "SEC Check First". الغرض من هذا التطبيق هو تزويد المستثمرين بالمعلومات والأدوات التي يحتاجونها لاتخاذ قرارات مستنيرة.
علاوة على ذلك ، فإن إحدى أهم وظائف لجنة الأوراق المالية والبورصات هي توفير الوصول إلى الأدوات التي تساعد في تحليل بيانات الاستثمار. يتضمن صندوق أدوات SEC على الإنترنت عددًا من الموارد المجانية مثل قواعد البيانات وأدوات إدارة المخاطر والآلات الحاسبة والمزيد.
بالنسبة لأولئك الذين يشعرون أنهم تعرضوا للظلم بسبب الاستثمارات السيئة أو حتى السلوك الاحتيالي ، هناك أيضًا خيارات متاحة لهم تقديم شكاوى ضد المهنيين والشركات في الأوراق المالية. يتضمن هذا عادةً الاتصال بشركة السمسرة الخاصة بالشخص أولاً إذا كانت مشكلة وسيط تاجر ثم الانتقال من هناك اعتمادًا على مدى رضاك عن ردهم. إذا لزم الأمر ، يمكن للمستهلكين أيضًا تقديم شكاوى إلى هيئة الأوراق المالية والبورصات.
قراءات ذات صلة: ما يجب أن تعرفه قبل أن تبدأ الاستثمار
الوظائف الأربع لهيئة الأوراق المالية والبورصات
لجنة الأوراق المالية والبورصات لديها أربع وظائف رئيسية في جهودها لحماية المستثمرين. وهذه هي:
- لإنفاذ قوانين الأوراق المالية الاتحادية
- التأثير في تشكيل قواعد جديدة وسن القوانين الموجودة
- لتوفير موارد مفيدة للمستثمرين
- وللمساعدة في التأكد من أن الشركات تقدم معلومات مالية دقيقة
كمستثمر ، يمكن أن تكون معرفة هذه الأهداف الأساسية للجنة الأوراق المالية والبورصات مفيدة للغاية عندما يتعلق الأمر باختيارات استثمارية ذكية. يمكن للمستهلكين الوصول إلى عدد من الأدوات المجانية التي يمكنهم استخدامها لمساعدتهم في اختيار المنتجات التي تناسب احتياجاتهم بالإضافة إلى قواعد بيانات المعلومات التي تحتوي على تقارير بحثية حول مواضيع مختلفة متعلقة بالاستثمار. عندما يقترن بكل هذه المعرفة ، يصبح من الأسهل على المستهلكين تجنب الاستثمارات السيئة.
ماذا تفعل إذا وقعت ضحية لاستثمار سيء
لسوء الحظ ، من المستحيل على لجنة الأوراق المالية والبورصات أو أي منظمة أخرى التأكد من أن كل استثمار يقوم به المستهلك هو استثمار جيد. بعض الاستثمارات تنطوي بطبيعتها على مخاطر أكثر من غيرها ، بينما يفتقر بعض الأشخاص ببساطة إلى الأموال التي يحتاجون إليها للاستثمار في مشاريع أكثر ربحية. في بعض الأحيان لا تسير الأمور كما هو مخطط لها حتى عندما تتخذ قرارات ذكية ، وهذا يمكن أن يترك المستثمرين عالقين في صفقات سيئة.
في الحالة المؤسفة التي تعرض فيها للخداع من قبل شخص ما أو خسرت أموالًا في استثمار بسبب الاحتيال ، هناك بعض الخطوات التي يمكنك اتخاذها لاسترداد خسائرك. يبدأ هذا بتقديم شكوى إلى الشركة التي اشتريت السهم منها. قد يكون من الضروري تقديم شكوى إلى هيئة تنظيم الصناعة المالية (FINRA) أو أي مؤسسة أخرى إذا كنت غير قادر على حل مشكلتك مباشرة مع شركة الوساطة.
أخيرًا ، في حالة فشل كل شيء آخر ، يمكن للمستهلكين تقديم التماس للانتصاف من خلال صندوق أدوات هيئة الأوراق المالية والبورصات عبر الإنترنت. يتضمن هذا عادةً الاتصال بأحد مكاتبهم المحلية وتقديم نموذج عبر الإنترنت والذي سيوجه قضيتك بعد ذلك إلى شخص ما داخل هذا المكتب الذي سيقوم بالتحقيق فيها بشكل أكبر. من المفترض أن تكون العملية المتضمنة في تقديم هذا النوع من الشكاوى سلسة قدر الإمكان حتى لا يواجه المستثمرون أي صعوبات كبيرة في جميع مراحلها.
متى تقوم هيئة الأوراق المالية والبورصات بالتحقيق مع سماسرة ومستشارين؟
في حين أن هيئة الأوراق المالية والبورصات ليس لها اختصاص على سماسرة الأوراق المالية ومستشاري الاستثمار ، إلا أنها تحقق معهم إذا كانت هناك شكاوى من سوء السلوك. وهذا يشمل على سبيل المثال لا الحصر:
- الاحتيال في الاستثمار - إذا تم اتهام فرد أو شركة بمحاولة خداع أو خداع شخص آخر للاستثمار في فرصة احتيالية ، فستقوم لجنة الأوراق المالية والبورصات بالتحقيق.
- سوء السلوك الوظيفي - تغطي القوانين الفيدرالية التي تطبقها هيئة الأوراق المالية والبورصات الوسطاء المسجلين وكذلك غير المسجلين. إذا انتهك شخص ما يعمل مع أي نوع من الوسطاء هذه القواعد ، فيمكن مقاضاة هذا الشخص من قبل هيئة الأوراق المالية والبورصات.
- الممارسة غير المصرح بها - عندما يستخدم السماسرة ألقاب تشير ضمنًا إلى أنهم مؤهلون لمساعدة الآخرين على استثمار أموالهم ، فإن هذا يقع تحت كل من الاختلاس والممارسة غير المصرح بها للقانون والتي تعد أيضًا جريمة فيدرالية.
- انتهاكات الإفصاح - إذا فشل سمسار البورصة أو مستشار الاستثمار في تقديم جميع المعلومات التي يحتاجها المستثمر من أجل الفهم الكامل للمخاطر التي ينطوي عليها استثمار معين ، فإن هذا يعد انتهاكًا لقواعد هيئة الأوراق المالية والبورصات وقد يؤدي إلى رفع دعوى ضدهم.
ما الذي يجب أن يفعله المستشار أو سمسار الأوراق المالية إذا تلقوا أمر استدعاء من هيئة الأوراق المالية والبورصات (SEC)؟
إذا تم إخطار سمسار البورصة أو المستشار بأنه يجب عليه تزويد هيئة الأوراق المالية والبورصات بأي نوع من المعلومات ، فمن المهم أن تضع في اعتبارك أنه قد تكون هناك عواقب وخيمة إذا فشلوا في الامتثال. وهذا يشمل الغرامات وحتى السجن. على هذا النحو ، فمن المستحسن أن يقوم أولئك الذين يتلقون أمر استدعاء بالاتصال بمحام في أقرب وقت ممكن حتى يتمكنوا من البدء في بناء استراتيجية دفاعهم على الفور.
هل أحتاج إلى محامٍ بعد استلام أمر إحضار للجنة الأوراق المالية والبورصات (SEC)؟
سيكون الاتصال بمحام متخصص في هذه الأنواع من القضايا مثاليًا لأي شخص تلقى مذكرة إحضار من لجنة الأوراق المالية والبورصات. لن تتمكن فقط من الوصول إلى شخص لديه معرفة واسعة بهذا النوع من القضايا ، ولكن أيضًا شخص يمكنه التعامل بسرعة وكفاءة مع جميع التفاصيل المتعلقة بالرد على أمر استدعاء من هيئة الأوراق المالية والبورصات.